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万家养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)财报解读:份额增长1.32%,净资产增长3.88%,净利润25.53万元,管理费7.85万元

来源:新浪基金∞工作室

万家养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)于近日发布2024年年度报告。报告显示,该基金在过去一年中,基金份额、净资产、净利润及管理费等方面均发生了一定变化。本文将对这些关键数据进行深入解读,为投资者提供全面的信息参考。

主要财务指标:盈利状况改善,资产净值增长

本期利润扭亏为盈

2024年,万家养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)本期利润为255,348.90元,而在2023年11月15日(基金合同生效日) - 2023年12月31日期间,本期利润为 -57,056.28元,实现了扭亏为盈。本期加权平均净值利润率为2.57%,本期基金份额净值增长率为2.52%,显示出基金在2024年的盈利能力有所提升。

期间本期已实现收益(元)本期利润(元)加权平均基金份额本期利润本期加权平均净值利润率本期基金份额净值增长率
2024年-175,019.16255,348.900.02532.57%2.52%
2023年11月15日 - 2023年12月31日21,964.05-57,056.28-0.0057-0.57%-0.57%

资产净值稳步增长

2024年末,基金期末资产净值为10,331,117.23元,较2023年末的9,945,098.24元增长了386,018.99元,增长率为3.88%。期末基金份额净值为1.0194元,高于2023年末的0.9943元。这表明基金资产规模在过去一年中实现了稳步增长,为投资者带来了一定的资产增值。

时间期末可供分配利润(元)期末可供分配基金份额利润期末基金资产净值(元)期末基金份额净值
2024年末-155,932.05-0.015410,331,117.231.0194
2023年末-57,056.28-0.00579,945,098.240.9943

基金净值表现:跑输业绩比较基准

份额净值增长率与业绩比较基准对比

自基金合同生效起至今,万家养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)份额净值增长率为1.94%,业绩比较基准收益率为3.59%,基金跑输业绩比较基准1.65%。2024年,基金份额净值增长率为2.52%,同期业绩比较基准收益率为5.50%,同样存在一定差距。这可能与基金的投资策略、市场环境等因素有关,投资者需关注基金在未来能否缩小与业绩比较基准的差距。

阶段份额净值增长率(%)业绩比较基准收益率(%)业绩比较基准收益率标准差(%)① - ③(%)② - ④(%)
自基金合同生效起至今1.943.590.640.70-1.65
2024年2.525.50---

净值增长率波动分析

从数据可以看出,基金净值增长率存在一定波动。2023年11月15日 - 2023年12月31日期间,基金份额净值增长率为 -0.57%,而2024年实现了2.52%的增长。这种波动反映了基金投资组合在不同市场环境下的表现变化,投资者应充分认识到投资该基金可能面临的净值波动风险。

投资策略与运作:均衡配置,适时调整

资产配置策略

本基金为中等风险属性的养老目标日期基金,2024年权益类资产基准比例为55%,股票、股票型基金、偏股混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为40% - 60%。整体操作思路以平衡收益与风险为主,通过定量及定性相结合的方法,构建公募基金组合。这种资产配置策略旨在在控制风险的前提下,追求长期稳健增值。

投资运作调整

2024年初,基金对权益市场调整为较为积极的态度。尽管市场机会呈现出上半年红利类资产高胜率、低赔率和下半年科技成长类资产低胜率、高赔率的交叉特点,对组合管理带来挑战,但基金仍大致遵循既定策略,未过度偏离均衡配置。例如,对于红利、资源类资产,在性价比降低时逐渐减仓至清仓;固收部分继续增配二级债基,并调整为中高波。这种适时调整的投资运作方式,有助于基金更好地适应市场变化。

业绩表现:虽有盈利但仍需提升

与同类基金对比

由于报告未提供同类基金业绩数据,无法直接对比。但从自身业绩来看,2024年基金实现了盈利,然而跑输业绩比较基准。投资者可进一步关注同类养老目标日期基金的平均表现,以更全面评估该基金在市场中的竞争力。

影响业绩的因素

基金业绩受多种因素影响,包括市场整体走势、资产配置比例、投资标的选择等。2024年市场环境复杂多变,权益市场波动较大,基金在资产配置和投资标的选择上的决策,对业绩产生了直接影响。未来,基金管理人需持续优化投资策略,以提升业绩表现。

市场展望:把握机会,应对挑战

宏观经济与市场走势判断

管理人认为海外债投资在动荡的国际环境下较为难以把握,含权债基确定性较高。预计未来市场仍将面临一定的不确定性,需要密切关注宏观经济形势和政策变化。

投资机会与策略调整

基于对市场的判断,管理人计划超配港股、关注部分场内折价基金的套利机会、积极把握A股结构化机会,并以含权债基作为固收部分的主要配置。这些策略调整旨在抓住潜在投资机会,为投资人获取较高的超额收益。投资者应关注基金在实施这些策略过程中的效果和风险。

费用分析:管理费与托管费稳定

管理费

2024年当期发生的基金应支付的管理费为78,480.24元,较2023年11月15日 - 2023年12月31日的9,980.45元有所增加。其中,应支付销售机构的客户维护费为23,312.60元,应支付基金管理人的净管理费为55,167.64元。本基金管理费按前一日基金资产净值扣除相关余额后的0.80%年费率计提。

项目本期(2024年1月1日 - 2024年12月31日,元)上年度可比期间(2023年11月15日 - 2023年12月31日,元)
当期发生的基金应支付的管理费78,480.249,980.45
其中:应支付销售机构的客户维护费23,312.602,866.71
应支付基金管理人的净管理费55,167.647,113.74

托管费

2024年当期发生的基金应支付的托管费为12,830.59元,高于2023年同期的1,645.45元。本基金托管费按前一日基金资产净值扣除相关余额后的0.15%年费率计提。托管费的稳定支出,为基金资产的安全托管提供了保障。

项目本期(2024年1月1日 - 2024年12月31日,元)上年度可比期间(2023年11月15日 - 2023年12月31日,元)
当期发生的基金应支付的托管费12,830.591,645.45

交易与投资收益分析:投资收益结构多样

投资收益构成

2024年,基金营业总收入为355,163.00元,投资收益(损失以“ - ”填列)为 -78,085.12元。其中,股票投资收益为873.13元,基金投资收益为 -175,382.33元,债券投资收益为7,283.90元,股利收益为89,140.18元,公允价值变动收益为430,368.06元。投资收益结构的多样性,反映了基金投资组合的多元化。

项目本期(2024年1月1日 - 2024年12月31日,元)上年度可比期间(2023年11月15日 - 2023年12月31日,元)
营业总收入355,163.00-44,875.38
投资收益(损失以“ - ”填列)-78,085.1232,264.60
其中:股票投资收益873.13-
基金投资收益-175,382.33-23,480.60
债券投资收益7,283.901,249.31
股利收益89,140.1854,495.89
公允价值变动收益(损失以“ - ”号填列)430,368.06-79,020.33

股票投资收益

2024年股票投资收益——买卖股票差价收入为873.13元,卖出股票成交总额为414,813.99元,卖出股票成本总额为412,889.50元,交易费用为1,051.36元。虽然股票投资收益相对较小,但反映了基金在股票市场的操作情况。投资者可关注基金未来在股票投资上的策略调整和收益变化。

关联交易:遵循规定,交易正常

通过关联方交易单元的交易

2024年,通过中泰证券交易单元进行股票交易,成交金额为265,736.29元,占当期股票成交总额的比例为32.11%。期末应付中泰证券佣金为68.16元,占期末应付佣金总额的比例为43.20%。关联交易在正常业务范围内按一般商业条款订立,未发现异常情况。

关联方名称本期(2024年1月1日 - 2024年12月31日)上年度可比期间(2023年11月15日 - 2023年12月31日)
成交金额(元)占当期股票成交总额的比例(%)成交金额(元)占当期股票成交总额的比例(%)
中泰证券265,736.2932.11--

关联方报酬

基金管理费和托管费的支付对象包括关联方。2024年应支付基金管理人的净管理费为55,167.64元,应支付销售机构(关联方)的客户维护费为23,312.60元;当期发生的基金应支付的托管费为12,830.59元。这些关联方报酬的支付符合相关规定和合同约定。

持有人结构与份额变动:机构主导,份额微增

持有人户数与结构

期末基金份额持有人户数为15户,其中机构投资者持有10,000,000.00份,占总份额比例为98.67%;个人投资者持有134,408.39份,占总份额比例为1.33%。机构投资者在基金持有中占据主导地位。

持有人类别持有份额(份)占总份额比例(%)
机构投资者10,000,000.0098.67
个人投资者134,408.391.33

份额变动情况

2024年基金总申购份额为132,253.87份,总赎回份额为0份,基金份额总额从2023年末的10,002,154.52份增加到2024年末的10,134,408.39份,增长率为1.32%。份额的微增表明基金在过去一年中吸引了少量新增投资者。

风险提示:关注单一投资者风险

报告期内,本基金出现了单一投资者份额占比达到或超过20%的情况。未来若出现巨额赎回甚至集中赎回,基金管理人可能无法及时变现基金资产,对基金份额净值产生影响,极端情况下可能引发流动性风险,甚至面临转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等情形。投资者需密切关注这一风险因素,合理规划投资。

万家养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)在2024年虽实现盈利且资产净值增长,但也面临跑输业绩比较基准、单一投资者占比高等问题。投资者在关注基金收益的同时,应充分认识到潜在风险,谨慎做出投资决策。

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